A lakossági befektetői számlák 52%-a veszít pénzt ennél a szolgáltatónál a CFD-kereskedés során. Fontolja meg, hogy megengedheti-e magának a pénze elvesztésének magas kockázatát.
*A CFD-k összetett eszközök, és a tőkeáttétel miatt magas kockázatot hordoznak a pénz gyors elvesztésére. A lakossági befektetői számlák 74%-a veszít pénzt, amikor CFD-kel kereskednek ennél a szolgáltatónál. Fontolja meg, hogy érti-e a CFD-k működését, és megengedheti-e magának a pénze elvesztésének magas kockázatát.
*Az értékpapírokba és egyéb pénzügyi eszközökbe történő befektetés mindig magában hordozza a tőkeveszteség kockázatát. Az előrejelzések és a múltbeli teljesítmény nem használhatók a jövőbeni teljesítmény megbízható mutatóiként. Fontos, hogy minden kereskedés előtt elvégezze saját elemzését. Szükség esetén kérjen független tanácsot minősített szakembertől.
*A CFD-k összetett eszközök, és a tőkeáttétel miatt magas kockázatot hordoznak a pénz gyors elvesztésére. A lakossági befektetői számlák 63%-a veszít pénzt, amikor CFD-kel kereskednek ennél a szolgáltatónál. Fontolja meg, hogy érti-e a CFD-k működését, és megengedheti-e magának a pénze elvesztésének magas kockázatát.
Díjak és jutalékok
Jutalék hazai részvényekre
0€ (spread a CFD-n)
Jutalék amerikai részvényekre
0€ (spread a CFD-n)
Devizaváltási díj
0,5%
Befizetési díj
0€
Fix kifizetési díj
0€
Inaktivitási díj
50 USD/EUR/GBP 3 hónap után + 100 USD/EUR/GBP admin díj 12 hónap után
Bár mindent megteszünk az adatok naprakész tartásáért, nem tudjuk garantálni a teljes pontosságot napi szinten
Szűrők
Bróker funkciók
Befizetési módok
Platformok
Támogatási csatornák
Termékstatisztikák
Az összehasonlításban szereplő termékek összes adatpontjának teljes áttekintése, hogy a legjobb döntést hozhassa meg.
Devizaváltási díj
0% - 1% (0,53%)
Minimum befizetés
0 Ft - 4 000 Ft (708,5 Ft)
Demó számla
5 (71,4%)
Kamat a nem befektetett pénzeszközökre
4 (57,1%)
Másoló kereskedés
2 (28,6%)
Töredékrészvények
5 (71,4%)
Bankkártya
7 (100%)
Web
7 (100%)
iOS
7 (100%)
Android
7 (100%)
Desktop
5 (71,4%)
Élő chat
7 (100%)
E-mail
7 (100%)
Telefon
4 (57,1%)
0-24 órás támogatás
4 (57,1%)
Közösségi fórumok
2 (28,6%)
A statisztikák az adatbázisunkban lévő 7 darab Tőzsdeügynökök típusú termékre épülnek.
Financera ajánlása
Legjobb értékelés
XTB
0% jutalék valós részvényekre és ETF-ekre havi 100 000 EUR forgalomig. Felette 0,2% (min. 10 EUR). Kártyás befizetésre díjat számítanak, banki utalás ingyenes.
Magyar nyelvű ügyfélszolgálat hétfőtől péntekig, budapesti irodával. Személyre szabott, szakmailag alapos válaszok. Telefon, email és élő chat elérhető.
Többszörösen szabályozott (KNF, FCA, CySEC). Átlátható feltételek, negatív egyenleg védelem és elkülönített ügyfélszámlák. Valós részvénytulajdonlás lehetséges.
Intuítív xStation 5 platform, kiváló oktatási anyagokkal és rendszeres magyar nyelvű webinárokkal. Egyszerű regisztráció és gördülékeny kereskedési élmény.
Szerezzen exkluzív feltételeket a legjobb pénzügyi cégektől
Szeretne befektetni a tőzsdén, de nem tudja, hol kezdje? Nem Ön az egyetlen. Magyarországon a lakosság túlnyomó többsége megtakarításait bankbetétben vagy állampapírban tartja, és sokan félnek a tőzsdétől, mert bonyolultnak vagy kockázatosnak tartják.
A valóság az, hogy a tőzsdei befektetés ma már bárki számára elérhető egy okostelefon és néhány ezer forint segítségével. A kérdés nem az, hogy nehéz-e elkezdeni, hanem hogy hogyan csinálja okosan.
Ebben a tőzsde kezdőknek szóló útmutatóban lépésről lépésre végigvezetjük a tőzsdei befektetés alapjain: a részvényektől a brókercégekig, a kockázatkezeléstől a konkrét stratégiákig. Ha Ön is azon gondolkodik, hogyan kezdjen el tőzsdézni, a megfelelő helyen jár.
Mi az a részvény?
A részvény egy olyan értékpapír, amely egy cég tulajdonjogának egy részét képviseli. Amikor részvényt vásárol, az adott vállalat résztulajdonosává válik.
Ez két dolgot jelent:
Részesedik a nyereségből (osztalék formájában), és ha a cég értéke nő, az Ön részvényeinek az értéke is emelkedik.
Vállalja a kockázatot: ha a cég veszteséges, vagy a piaci hangulat romlik, a részvény értéke csökkenhet.
A részvények árát a kereslet és a kínálat határozza meg. Ha többen akarják megvenni a részvényt, mint ahányan eladnák, az ár emelkedik. Fordított esetben csökken.
Fontos megérteni: a részvény ára és a részvény értéke nem ugyanaz. Egy 500 Ft-os részvény jobb befektetés lehet, mint egy 50 000 Ft-os, ha az olcsóbb cég gyorsabban növekszik, vagy nagyobb részesedést kap az ember belőle.
Mi az a tőzsde és hogyan működik?
A tőzsde egy szervezett piac, ahol meghatározott termékekkel kereskednek szigorú szabályok szerint. Gondoljon rá úgy, mint egy piactérre, ahol a vevők és eladók találkoznak, csak itt értékpapírokkal, devizákkal és egyéb pénzügyi eszközökkel kereskednek.
Hogyan működik a tőzsde?
A piac aukciós rendszerben működik: az eladók és a vevők ajánlatait a brókercégek továbbítják a tőzsdére, és ha egy vételi és eladási ár találkozik, létrejön az ügylet. Ma már mindez teljesen elektronikusan történik, néhány másodperc alatt.
A tőzsdei kereskedés lényege dióhéjban
Az adásvétel szigorú szabályok és meghatározott időben történik
Az árunak nem kell fizikailag jelen lennie a tranzakciókor
Közvetlenül nem tud kereskedni a tőzsdén, ehhez brókerre van szüksége
A kereskedés ma már teljes mértékben elektronikus úton zajlik
A tőzsde fajtái
Két fő tőzsdetípust különböztetünk meg:
Értéktőzsde: itt értékpapírokkal kereskednek, mint részvények, kötvények, ETF-ek és devizák. A legtöbb befektető itt kezdi a kereskedést.
Árutőzsde: fizikai árucikkekkel kereskednek, mint búza, kávé, arany vagy nyersanyagok.
A világ legnagyobb tőzsdéi közé tartozik a New York-i NYSE és NASDAQ, a londoni LSE, a tokiói tőzsde, valamint az Euronext.
A világ tőzsdéi és nyitvatartásuk
Egyszerre akár több tőzsdén is befektethet, és sok esetben szüksége is lesz rá, mivel a különböző termékeket különböző tőzsdéken jegyzik.
A világ legnagyobb tőzsdéinek magyar idő szerinti nyitvatartása:
Tőzsde
Ország
Nyitvatartás (CET)
NYSE
Egyesült Államok
15:30 - 22:00
NASDAQ
Egyesült Államok
15:30 - 22:00
Shanghai Stock Exchange
Kína
03:30 - 09:00
Euronext
Európa
09:00 - 17:30
Japan Exchange Group
Japán
02:00 - 08:00
London Stock Exchange
Egyesült Királyság
09:00 - 17:30
National Stock Exchange
India
05:45 - 12:00
Budapesti Értéktőzsde
Magyarország
09:00 - 17:00
Mibe fektethet be a tőzsdén?
A tőzsdepiacon nem csak részvényekbe, hanem sok egyéb pénzügyi eszközbe is befektethet. A részvény tőzsde kínálata rendkívül széles, és a leggyakoribb befektetési lehetőségek:
Részvények: egy adott cég tulajdonrésze. A legismertebb befektetési forma
ETF-ek: tőzsdén kereskedett alapok, amelyek több tucat vagy száz részvényt tartalmaznak egyszerre. Kezdőknek az egyik legjobb választás
Kötvények: állam vagy vállalat által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok
CFD-k: származtatott termékek, amelyekkel árfolyam-különbségre spekulálhat, de magas kockázatúak
Tőzsdeindexek: egy adott piac egészének teljesítményét mérő mutatók (pl. BUX, S&P 500)
Hogyan kereshet pénzt a tőzsdén?
A tőzsdei befektetésből négyféle módon profitálhat:
1. Árfolyam-emelkedés (long pozíció): megvesz egy részvényt, és ha az ára emelkedik, nyereséggel adja el. Ez a legismertebb módszer.
2. Osztalék: bizonyos cégek a nyereségük egy részét évente vagy negyedévente kifizetik a részvényeseknek. Nem minden részvény fizet osztalékot, de amelyik igen, az passzív jövedelmet biztosít.
3. Árfolyam-csökkenésre spekulálás (short pozíció): ebben az esetben arra fogad, hogy a részvény ára csökkenni fog. A bróker kölcsönadja a terméket, Ön eladja, majd olcsóbban visszavásárolja. Ez lényegesen kockázatosabb, és kezdőknek nem ajánljuk.
4. Kamatos kamat hatása: ha a befektetéséből származó hozamot visszaforgatja, akkor az új hozam a korábbi hozamon is kamatot termel. Egy 1 000 000 Ft-os kezdeti befektetés évi 10%-os átlaghozammal 20 év alatt kb. 6 700 000 Ft-ra nőhet.
Brókercég kiválasztása
A tőzsdén közvetlenül nem tud kereskedni. Ehhez brókercégre van szüksége, amely végrehajtja a megbízásait.
A brókercég kiválasztásánál figyeljen a következőkre:
Engedélyek és szabályozás: a brókernek rendelkeznie kell az MNB vagy más EU-s felügyeleti hatóság engedélyével (pl. CySEC, FCA, BaFin)
Díjak és jutalékok: egyes brókerek 0%-os jutalékot kínálnak részvényekre és ETF-ekre, míg másoknál jelentős költségekkel kell számolnia
Elérhető piacok: nem minden bróker kínálja az összes tőzsdét. Nézze meg, hogy a kívánt piacok elérhetők-e
Minimális befizetés: egyes brókerek néhány ezer forinttól, mások 50 dollártól vagy többtől indulnak
Devizaváltási díj: ha külföldi részvényekbe fektet, figyeljen a HUF/USD vagy HUF/EUR átváltási költségre (jellemzően 0,1-1%)
Felhasználói felület: kezdőként fontos, hogy a platform áttekinthető és könnyen kezelhető legyen
A tőzsdei befektetés lépései
A következő lépéseket követve bárki elkezdheti a tőzsdei kereskedést. Az online tőzsde kezdőknek is könnyen elérhető, hiszen a regisztráció pár perc, a kereskedés pedig az otthona kényelméből végezhető:
Válasszon brókercéget
Hasonlítsa össze a fenti táblázatunkban elérhető brókercégeket díjak, elérhető piacok és minimális befizetés alapján. Figyeljen rá, hogy a bróker rendelkezzen megfelelő felügyeleti engedéllyel.
Regisztráljon és végezze el az azonosítást
A regisztráció általában néhány percet vesz igénybe. A brókercégeknek törvényi kötelezettségük az ügyfél-azonosítás (KYC), ezért személyi igazolványra és lakcímigazolásra lesz szüksége.
Töltse fel a számláját
Az egyenleg feltöltése banki átutalással vagy bankkártyával történhet. Fontos: csak olyan összeget fektessen be, amelynek az elvesztését megengedheti magának.
Válassza ki az első befektetését
Kezdőként ajánlott egy diverzifikált ETF-et választani (pl. S&P 500 ETF), és havonta fix összeget befektetni (DCA stratégia). Így nem kell az optimális belépési pontot eltalálnia.
Befektetési stratégiák kezdőknek
A tőzsdén két alapvető megközelítés létezik:
Hosszú távú befektetés (ajánlott kezdőknek)
Alacsonyabb kockázat, mert a piaci ingadozások hosszú távon kisimulnak
Kevesebb időt igényel: nem kell napi szinten figyelni a piacot
A kamatos kamat hatása évek alatt jelentős hozamot eredményezhet
A nagy cégek részvényei és az ETF-ek hosszú távon történelmileg emelkedő trendet mutatnak
Rövid távú kereskedés (haladóknak)
Magas kockázat: a piaci mozgások rövid távon kiszámíthatatlanok
Jelentős időráfordítás szükséges a piac folyamatos elemzéséhez
Több éves tapasztalat kell a konzisztens profitáláshoz
A kezdők többsége veszteséget termel rövid távú kereskedéssel
Tőzsde tippek és tőzsde alapok kezdőknek
Az alábbi tanácsok segítenek elkerülni a leggyakoribb hibákat, és a tőzsdézés kezdőknek is biztonságosabb lesz:
1. Kezdje kis összeggel
Nem szükséges milliókat befektetnie az induláshoz. Akár havi 10 000-20 000 Ft-tal is el lehet kezdeni, különösen ha töredékrészvényeket (fractional shares) kínáló brókert választ. A lényeg, hogy elinduljon és tapasztalatot szerezzen.
2. Tanulja meg az alapokat
Mielőtt valódi pénzt tesz kockára, ismerje meg a tőzsde működését. A legtöbb brókerplatform ingyenes demószámlát kínál, ahol kockázat nélkül gyakorolhat.
3. Diverzifikáljon
Soha ne tegye az összes pénzét egyetlen részvénybe. Ha az összes megtakarítása egy cég részvényéhez kötődik, egyetlen rossz hír is jelentős veszteséget okozhat. Az ETF-ek természetüknél fogva diverzifikáltak, ezért is ajánljuk kezdőknek.
4. Gondolkodjon hosszú távon
A sikeres befektetők többsége nem napi kereskedésből gazdagodott meg. Warren Buffett vagyonának több mint 90%-át 60 éves kora után szerezte a kamatos kamat erejének köszönhetően.
5. Ne pánikszerűen döntsön
Ha a részvénye esik, ne adja el azonnal. A piacon normálisak a 10-20%-os korrekciók, és a legtöbb esetben az árfolyam idővel helyreáll. A legrosszabb döntés általában az, amit pánikban hoz.
6. Kövesse a piacot, de ne legyen oda ragadva
Fontos, hogy naprakész legyen, de ne ellenőrizze az árfolyamokat óránként. Az állandó figyelés stresszhez és elhamarkodott döntésekhez vezet.
7. Fokozatosan bővítse a portfólióját
Amint tapasztalatot szerzett, kezdjen el különböző szektorokba és piacokra is fektetni. Egy jól összeállított portfólió részvényeket, ETF-eket és esetleg kötvényeket is tartalmaz.
TBSZ számla: adókedvezmény magyar befektetőknek
Magyarországon a tőzsdei befektetéseknél a Tartós Befektetési Szerződés (TBSZ) az egyik legfontosabb adóoptimalizálási eszköz.
A TBSZ lényege:
3 éves tartási idő után: a kamatadó 15%-ról 10%-ra csökken.
5 éves tartási idő után: teljes adómentesség. Ez azt jelenti, hogy a nyereség utáni 15% SZJA-t és a 13% szociális hozzájárulási adót sem kell megfizetnie.
Példa: ha 1 000 000 Ft-ot fektet be, és 5 év alatt 610 000 Ft nyeresége keletkezik, TBSZ nélkül kb. 170 000 Ft adót fizetne. TBSZ-szel ez az összeg nulla.
A legtöbb magyar bróker és bank kínál TBSZ számlát. Ha hosszú távra tervez befektetni, mindenképpen érdemes TBSZ keretben tennie.
A tőzsdei befektetés kockázatai
A tőzsdei befektetés hozammal kecsegtet, de kockázatokkal is jár. Fontos, hogy ezeket a kockázatokat ismerje, mielőtt befektet:
Piaci kockázat: a részvényárak a gazdasági helyzet, a piaci hangulat és a vállalati eredmények függvényében változnak. Rövid távon jelentős esések is előfordulhatnak.
Devizakockázat: ha külföldi részvényekbe fektet forintból, a HUF árfolyam ingadozása is befolyásolja a hozamot. A forint jellemzően volatilis (EUR/HUF 390-410 körül mozog), ami plusz kockázatot jelent.
Koncentrációs kockázat: ha minden pénzét egy-két részvénybe teszi, egyetlen rossz esemény is jelentős veszteséget okozhat.
Likviditási kockázat: egyes részvények (különösen kisebb cégek papírjai) nehezen adhatók el, mert kevés a vevő a piacon.
Figyelem: Minden befektetés saját felelősségre történik. A pénze veszélyben van, és a múltbeli teljesítmény nem jelenti a jövőbeli eredmények garanciáját. Soha nem tudható előre, hogy egy befektetés megtérül-e.
Gyakran ismételt kérdések
Mennyi pénzzel érdemes elkezdeni a tőzsdei befektetést?
Akár havi 10 000-20 000 Ft-tal is el lehet kezdeni, különösen ha olyan brókert választ, amely töredékrészvényeket kínál. A lényeg, hogy rendszeresen fektessen be, és fokozatosan növelje az összeget, ahogy tapasztalatot szerez.
Mi az a TBSZ és miért érdemes használni?
A Tartós Befektetési Szerződés (TBSZ) egy adóoptimalizálási eszköz: ha legalább 5 évig tartja a befektetését, a nyereség után nem kell sem SZJA-t, sem szociális hozzájárulási adót fizetnie. A legtöbb magyar bróker és bank kínál TBSZ számlát.
Hogyan működik a tőzsde?
A tőzsde egy szervezett piac, ahol értékpapírokkal (részvények, kötvények, ETF-ek) kereskednek. A vevők és eladók ajánlatait brókercégek továbbítják a tőzsdére, és ha egy vételi és eladási ár találkozik, létrejön az ügylet. Ma már mindez elektronikusan történik.
Mi az a DCA stratégia?
A DCA (Dollar-Cost Averaging) lényege, hogy havonta fix összeget fektet be, függetlenül az aktuális piaci ártól. Így nem kell az időzítésen aggódnia: néha olcsón, néha drágán vásárol, de hosszú távon kiátlagolódik a beszerzési ár.
Melyik a legjobb online tőzsde platform kezdőknek?
A legjobb bróker mindig az egyéni igényektől függ: milyen piacokra akar befektetni, mekkora összeggel kezd, és milyen díjakat tart elfogadhatónak. A fenti összehasonlító táblázatunkban szűrheti a brókereket a legfontosabb szempontok alapján.
Csatlakozz a Financera Stacks -hez - Heti útmutatód a pénzügyi alapok elsajátításához, extra jövedelem építéséhez, és egy olyan élet megteremtéséhez, ahol a pénz neked dolgozik. A befektetés kockázattal jár – csak olyan pénzt fektessen be, amit megengedhet magának, hogy elveszítsen.
