ROI kalkulátor

Mire jó a ROI kalkulátor?

A ROI kalkulátor megmutatja, mennyit hozott a befektetése a befektetett összeghez képest, százalékban kifejezve. Beírja, mennyit tett be és mennyit kapott vissza, a kalkulátor pedig azonnal kiszámolja a megtérülést. Így gyorsan összevethet két ajánlatot, vagy eldöntheti, megérte-e egy korábbi döntés. A ROI az angol Return on Investment rövidítése, magyarul a befektetés megtérülése: ez a leggyakoribb mutató, amivel a hozamot mérik.

Hogyan számol a kalkulátor?

A képlet egyszerű: a nyereséget elosztja a befektetett összeggel, majd megszorozza százzal.

ROI = (végső érték − kezdeti befektetés) / kezdeti befektetés × 100

Vegyünk egy példát. Tegyük fel, hogy 1 000 000 Ft-ot fektetett be, és három év múlva 1 360 000 Ft-ot kapott vissza. A nyeresége 360 000 Ft. Ezt elosztva az 1 000 000 Ft-tal, majd megszorozva százzal 36% jön ki. Ennyi a teljes megtérülése a három év alatt.

Teljes és éves megtérülés

A 36% a teljes időszakra vonatkozik, nem egyetlen évre. Ha évesíteni szeretné, az időtávval is számolnia kell, mert három év alatt elért 36% nem ugyanaz, mint évi 36%. A fenti példában az éves megtérülés körülbelül 10,8%, mert ez az a hozam, ami három éven át összeadódva kiadja a 36%-ot. Hosszabb távú befektetéseknél mindig az évesített számot vesse össze, különben a hosszabb futamidő látszólag jobbnak tűnik.

Amit a ROI nem árul el

A kalkulátor a bruttó hozamot mutatja, a zsebében maradó összeg viszont általában kevesebb. A vételi jutalék, a számlavezetés és a kezelési díjak csökkentik az eredményt, ezért érdemes ezeket levonni, mielőtt összehasonlít. Az infláció szintén számít: ha a befektetése 5%-ot hozott, de a pénz közben 6%-ot veszített az értékéből, reálértéken veszteségben van. A hozamot sok esetben adó is terheli, ennek mértéke és szabályai változnak, ezért ezt a saját helyzetére mindig ellenőrizze. És ne feledje: a magasabb ROI gyakran nagyobb kockázattal jár, amit a puszta százalék nem jelez.