Mire jó a ROI kalkulátor?
A ROI kalkulátor megmutatja, mennyit hozott a befektetése a befektetett összeghez képest, százalékban kifejezve. Beírja, mennyit tett be és mennyit kapott vissza, a kalkulátor pedig azonnal kiszámolja a megtérülést. Így gyorsan összevethet két ajánlatot, vagy eldöntheti, megérte-e egy korábbi döntés. A ROI az angol Return on Investment rövidítése, magyarul a befektetés megtérülése: ez a leggyakoribb mutató, amivel a hozamot mérik.
Kezdeti befektetés megadása
Írja be, mekkora összeget tett be a befektetés elején. Ez lehet egy részvénycsomag vételára, egy ingatlan ára vagy egy vállalkozás indító költsége.
Végső érték beírása
Adja meg, mennyit ér most a befektetés, vagy összesen mennyit kapott vissza. Ebbe a kapott osztalék és kamat is beleszámít.
Időtáv beállítása
Ha az éves megtérülésre is kíváncsi, állítsa be, hány évig tartotta a befektetést. Rövid távú ügyletnél ezt nyugodtan kihagyhatja.
Eredmény leolvasása
A kalkulátor megmutatja a nyereséget forintban és a megtérülést százalékban. Több ajánlatnál ezt a százalékot érdemes összevetni.
Hogyan számol a kalkulátor?
A képlet egyszerű: a nyereséget elosztja a befektetett összeggel, majd megszorozza százzal.
ROI = (végső érték − kezdeti befektetés) / kezdeti befektetés × 100
Vegyünk egy példát. Tegyük fel, hogy 1 000 000 Ft-ot fektetett be, és három év múlva 1 360 000 Ft-ot kapott vissza. A nyeresége 360 000 Ft. Ezt elosztva az 1 000 000 Ft-tal, majd megszorozva százzal 36% jön ki. Ennyi a teljes megtérülése a három év alatt.
Teljes és éves megtérülés
A 36% a teljes időszakra vonatkozik, nem egyetlen évre. Ha évesíteni szeretné, az időtávval is számolnia kell, mert három év alatt elért 36% nem ugyanaz, mint évi 36%. A fenti példában az éves megtérülés körülbelül 10,8%, mert ez az a hozam, ami három éven át összeadódva kiadja a 36%-ot. Hosszabb távú befektetéseknél mindig az évesített számot vesse össze, különben a hosszabb futamidő látszólag jobbnak tűnik.
Amit a ROI nem árul el
A kalkulátor a bruttó hozamot mutatja, a zsebében maradó összeg viszont általában kevesebb. A vételi jutalék, a számlavezetés és a kezelési díjak csökkentik az eredményt, ezért érdemes ezeket levonni, mielőtt összehasonlít. Az infláció szintén számít: ha a befektetése 5%-ot hozott, de a pénz közben 6%-ot veszített az értékéből, reálértéken veszteségben van. A hozamot sok esetben adó is terheli, ennek mértéke és szabályai változnak, ezért ezt a saját helyzetére mindig ellenőrizze. És ne feledje: a magasabb ROI gyakran nagyobb kockázattal jár, amit a puszta százalék nem jelez.
Tippek a pontos számításhoz
Vegye bele az összes pénzmozgást. A kapott osztalék, kamat és a közben felmerült költségek is befolyásolják a valós megtérülést.
Azonos időtávon hasonlítson össze. Egy ötéves és egy egyéves befektetés csak évesítve mérhető össze tisztességesen.
Reálértékben gondolkodjon. Vonja le az inflációt, ha a tényleges vásárlóerőre kíváncsi.
A díjakat számolja bele a kezdeti összegbe. A vételi jutalék is a befektetett pénz része.
Tartson tartalékot a váratlan költségekre, főleg ingatlannál vagy vállalkozásnál.
Gyakori kérdések
Mi az a ROI?
A ROI az angol Return on Investment rövidítése, magyarul a befektetés megtérülése. Megmutatja, hogy a befektetett összeghez képest mennyi nyereséget vagy veszteséget ért el, százalékban. Minél magasabb a szám, annál jobban teljesített a befektetés.
Mi számít jó ROI-nak?
Nincs egyetlen helyes érték, mert minden a kockázattól és az időtávtól függ. Egy biztonságos állampapír alacsonyabb, de kiszámíthatóbb megtérülést ad, a részvények hosszú távon magasabbat, nagyobb ingadozással. Az elvárását mindig az adott termék kockázatához mérje.
Hogyan számolom ki a ROI-t kézzel?
Vonja ki a kezdeti befektetést a végső értékből, ossza el a kezdeti befektetéssel, majd szorozza meg százzal. Ha 200 000 Ft-ból 250 000 Ft lett, akkor (250 000 − 200 000) / 200 000 × 100, vagyis 25% a megtérülés.
Mi a különbség a ROI és az éves hozam között?
A ROI a teljes időszak megtérülését mutatja egyben, az éves hozam pedig egy évre lebontva. Egy három év alatt elért 30% nem ugyanaz, mint évi 30%. Hosszabb befektetéseknél az évesített számmal érdemes összehasonlítani.
Beleszámít az infláció a ROI-ba?
A sima ROI nem veszi figyelembe az inflációt, csak a nominális hozamot mutatja. Ha a reálértékre kíváncsi, vonja le az infláció mértékét a megtérülésből. Így látja, valójában nőtt-e a pénze vásárlóereje.
Lehet a ROI negatív?
Igen. Ha a végső érték kisebb, mint amennyit befektetett, a ROI negatív lesz, ami veszteséget jelent. Például 100 000 Ft helyett 90 000 Ft visszakapott összeg −10%-os megtérülést ad.
Befektetés